Dự kiến 1/7/2025, tổ chức tín dụng phải tuân thủ giới hạn về góp vốn, mua cổ phần. Trong đó, mức góp vốn, mua cổ phần của một ngân hàng thương mại (NHTM) và công ty con, công ty liên kết của NHTM đó vào một doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực quy định tại khoản 4 Điều 111 của Luật Các TCTD không được vượt quá 11% vốn điều lệ của doanh nghiệp nhận vốn góp.

Tổng mức góp vốn, mua cổ phần của một ngân hàng thương mại vào các doanh nghiệp, TCTD, kể cả công ty con, công ty liên kết của ngân hàng thương mại đó theo quy định tại các khoản 2, 3, 4 và 8 Điều 111 Luật này không được vượt quá 40% vốn điều lệ và các quỹ dự trữ của ngân hàng thương mại.

Tổ chức tín dụng, công ty con của tổ chức tín dụng không được góp vốn, mua cổ phần của doanh nghiệp, tổ chức tín dụng là doanh nghiệp, tổ chức tín dụng khác là cổ đông, thành viên góp vốn của TCTD đó; Doanh nghiệp, tổ chức tín dụng khác là người có liên quan của cổ đông lớn, thành viên góp vốn của tổ chức tín dụng đó.

Theo dự thảo, thời điểm cuối cùng chốt số liệu để xác định danh sách nhằm xây dựng lộ trình tuân thủ các quy định về giới hạn góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng, công ty con của TCTD vào ngày 30/6/2024 . Lộ trình tuân thủ đảm bảo chậm nhất ngày 01/07/2025 TCTD, công ty con của TCTD tuân thủ các quy định về giới hạn góp vốn, mua cổ phần tại khoản 5 Điều 137 Luật Các TCTD.

Bên cạnh đó, dự thảo cũng quy định chi tiết từng loại thông tin mà tổ chức tín dụng, công ty con của tổ chức tín dụng…phải công bố liên quan đến các loại danh sách nêu trên.

Tổ chức tín dụng gửi lộ trình tuân thủ đến NHNN, cổ đông lớn, thành viên góp vốn liên quan trong thời hạn 90 ngày, kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành.